01
先确认建议范围
在听取任何产品建议前,先问清本次能考虑哪些保险公司和产品、哪些不能,以及这些限制会怎样影响比较。
为什么选 iCare
iCare 存在的理由很简单:保险,不该是你财务生活里最有压力的那一块。下面这六条原则、一套四步流程,就是我们所说的「做得用心」,具体长什么样。
01
在听取任何产品建议前,先问清本次能考虑哪些保险公司和产品、哪些不能,以及这些限制会怎样影响比较。
02
沟通可以使用中文或英文。真正需要依赖的仍是保险公司原始申请表与保单文字;重要解释尽量要求书面提供。
03
第一次沟通用于了解问题与确认范围。读完披露和保单资料、问清后续问题,再决定是否继续。
04
保单复查和理赔问题能协助到什么程度、哪些可能另收费、哪些决定仍由保险公司作出,都应事先问清并保留书面记录。
05
采纳建议前,取得关于顾问、FAP、建议范围、保险公司限制、收费、利益冲突和投诉流程的最新书面资料。
06
新保障正式生效且重要差异解释清楚之前,不要取消现有保单。一次复查也可能以维持现状结束。
服务流程
实际时间取决于沟通范围、所需资料和保险公司的流程。不要依赖固定时限,也不要在书面信息尚未清楚时作决定。
01
先确认可选的会面方式、时间、范围与是否收费,再梳理家属、负债、收入和现有保障。
02
取得适用于本次建议的披露资料,核对建议由谁提供、保险公司限制、收费方式与投诉流程。
03
如进入投保申请,按收到的问题准确回答,并确认敏感健康与财务资料应该怎样安全提交。
04
把书面建议与保险公司最终文件逐项核对,保留副本,并问清未来复查或理赔问题怎样处理。
开始一次沟通
可申请中文或英文沟通。会面前请确认可选方式、时间、沟通范围与是否涉及费用。