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为什么选 iCare

安静地把事情做对 胜过大声把保单卖掉

iCare 存在的理由很简单:保险,不该是你财务生活里最有压力的那一块。下面这六条原则、一套四步流程,就是我们所说的「做得用心」,具体长什么样。

新西兰金色黄昏下的安静住宅区街道

01

先确认建议范围

在听取任何产品建议前,先问清本次能考虑哪些保险公司和产品、哪些不能,以及这些限制会怎样影响比较。

02

中英双语

沟通可以使用中文或英文。真正需要依赖的仍是保险公司原始申请表与保单文字;重要解释尽量要求书面提供。

03

不疾不徐

第一次沟通用于了解问题与确认范围。读完披露和保单资料、问清后续问题,再决定是否继续。

04

问清后续服务

保单复查和理赔问题能协助到什么程度、哪些可能另收费、哪些决定仍由保险公司作出,都应事先问清并保留书面记录。

05

披露在前

采纳建议前,取得关于顾问、FAP、建议范围、保险公司限制、收费、利益冲突和投诉流程的最新书面资料。

06

复查不等于更换

新保障正式生效且重要差异解释清楚之前,不要取消现有保单。一次复查也可能以维持现状结束。

服务流程

谨慎流程有四个核对节点

实际时间取决于沟通范围、所需资料和保险公司的流程。不要依赖固定时限,也不要在书面信息尚未清楚时作决定。

  1. 01

    第一次沟通

    先确认可选的会面方式、时间、范围与是否收费,再梳理家属、负债、收入和现有保障。

  2. 02

    书面确认范围

    取得适用于本次建议的披露资料,核对建议由谁提供、保险公司限制、收费方式与投诉流程。

  3. 03

    资料与问题

    如进入投保申请,按收到的问题准确回答,并确认敏感健康与财务资料应该怎样安全提交。

  4. 04

    决定与留档

    把书面建议与保险公司最终文件逐项核对,保留副本,并问清未来复查或理赔问题怎样处理。

开始一次沟通

先从与你当前情况有关的问题问起

可申请中文或英文沟通。会面前请确认可选方式、时间、沟通范围与是否涉及费用。

预约一次沟通 yvonne@icareinsurance.co.nz

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